本集延續EP.73議題，聊聊這波實支實付改革震撼彈，對保險業務來說： 1. 醫療險產品的未來，該如何去面對? 2. 現階段vs未來階段如何幫助客戶? 3. 面對實支實付停售潮帶來的業績挑戰，下一步該怎麼走？ -- 聽前集-EP.73 https://solink.soundon.fm/episode/de0a7c77-6f3e-48bb-85fe-645afd3621bc 更多你想聽的主題，歡迎至FB/IG跟我說說 更多我正在做的事： https://portaly.cc/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn
繼去年12月28日保誠人壽開出第一槍宣布停售後，越來越多保險公司跟進，甚至，市場上更發現，不只實支實付，陸續也有保險公司連部份癌症險、重大傷病險、長照險都要停售，改版再上架。本集將針對這波實支實付停售潮議題，分 民眾跟**業務 **兩集跟大家談談！對於民眾： 1. 為什麼會出現停售潮? 2. 未來都買不到了嗎? 3. 停售潮過後，民眾該如何規劃保單? 現階段vs未來階段保障該考慮….? -- 業務的下一步，請聽EP.74 喜歡這集內容嗎? 歡迎到IG/FB跟我分享 https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 -- Hosting provided by SoundOn
未來「實支實付」會變成什麼樣子？民眾的權益會有不同嗎？ 對於三十多萬名保險業務來說，未來銷售走向會如何？該關心的下一步又是什麼？ 之後北元老師將針對這波停售潮議題，跟大家談談：民眾跟業務兩部分。 -- Hosting provided by SoundOn
保經二代跟你想的不一樣，有時他們要攀越的「高牆」比你還高！這集邀請到和泰保經團隊－陳奕哲，除了聊他從0開始的實戰故事之外，將會帶你從「癌症治療新趨勢」思考保險規劃布局，分享基本功以外的必修知識！ 【重點片段】 （02:54-07:17）醫療技術日益漸新，如何讓客戶最大機率享有最新的醫療技術？ （07:17-10:50）訓練基本功的過程啟發－分析癌症險理賠的兩大歸類「結果論」vs「過程論」 （10:52-22:10）延伸－「現在的醫療、癌症保單，可能未來賠不到」如果發生理賠糾紛怎麼辦？ （22:21-30:30）給未來保經二代的建議：怎麼讓上一代人脈順利承接到你身上？工具書如何幫助到你？ --- 更多資訊： https://portaly.cc/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn
今天這集我們要從「醫療保險除外責任的除外」出發，根據以下幾個常見的情況，討論懷孕該知道的醫療險權益。 長輩堅持＂挑日子生產＂，可以申請理賠嗎? 符合怎樣的情況，剖腹產可以向保險公司申請理賠？ 若是懷孕過程不順利，面臨必須進行＂流產手術＂的情況，醫療險能理賠嗎？ 主動要求做引流，保險公司不負理賠責任。但其實「這情況」下可以向保險公司申請！ 部落格文字版： https://wp.me/pcfbia-H5 ※ 今天談的除外項目都是跟懷孕有關，其他除外項目不在本次討論範圍內喔。 ---- 打開你與客戶之間更多的開門話題！ 成為《劉北元讀書會》的一員，預約即體驗試聽 >> https://forms.gle/haDzP1m9ZnNtafpr7 更多合作洽談／課程資訊： https://portaly.cc/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn...
想讓客戶知道你有料，就不能忽視小地方的專業展現！這集要從初入保險業常碰到的－汽機車「強制險」與「第三人責任險」，到生活中的其他場景，聊聊強制締約義務跟非強制締約義務的區別。並嘗試從簡單角度協助你告訴客戶：強制險，不只是單純「強制」人民投保繳錢而已。讓你從生活就能讀懂法律知識，用白話用語就能讓客戶知道你有專業！ 本集重點會有： 什麼是強制締約義務？ 生活中有 哪些算是強制締約義務？ 保險上的強制締約義務？ 部落格邊聽邊看： https://wp.me/pcfbia-GE -- 打開你與客戶之間更多的開門話題！ 成為《劉北元讀書會》的一員，預約即體驗試聽 >> https://forms.gle/haDzP1m9ZnNtafpr7 -- Hosting provided by SoundOn...
「錢進保單」一直是實務上的問題，尤其是當保單預定利率從4%下修到2.25%之後，保險被視為是「最不好」的金融商品。但即便如此，富易達－高一營用中心負責人 蔡宇森，卻在預定利率下修後的３年內 成交最高總額1億元的保險大單！今天的這集就要透過兩個精彩的案例告訴你，他的勝利方程式！ ※貼心提醒：本次分享的內容知識量龐大（涵蓋財產屬性、不動產信託、房地合一稅、CRS以及實質課稅原則等多方知是），建議大家在精神力最佳時再開啟收聽喔 【關鍵內容直接聽】 Q1（02:33-13:27）CASE 1 隔4年後的再成交關鍵：讓自己成為客戶的法令Ｘ稅制的專業有聲書 Q2（14:09-25:37）CASE 2 從「多問一句」成交1億保費商機：扭轉台商「保單不是個好工具」的印象！ Q3（25:58-31:29）想培養「多面向的專業整合能力」？宇森親身實證的３個建議 --- 部落格及更多資訊： https://portaly.cc/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn...
另一半挑錯了可以退貨嗎？會需要付出什麼代價？了解民法的夫妻財產，有什麼幫助嗎？今天透過一件新聞故事帶你看夫妻間必須要知道的財產觀念： 一、夫妻財產制是什麼？ 二、夫妻離婚，財產怎麼分呢？先了解你的婚前財產跟婚後財產 三、（新聞）女主人翁年初繼承父親遺產600萬現金，被老公威脅不拿錢出來買名車就離婚！這筆繼承而來的財產，該不該擔心被另一半離婚時分走？ 四、民法上規定，夫妻財產中有哪些財產是離婚，或婚姻關係消滅時，不用拿出來分配的？ 部落格邊聽邊看： https://wp.me/pcfbia-G3 --- ※ 不過也有些即便是遺產，或婚前財產還是要計入分配的特殊狀況 想進一步了解，歡迎參考《劉北元讀書會》報名課程，或包班精選課程《婚姻關係之法律、稅賦與保險》： https://portaly.cc/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn...
金管會即將在7/1上路的「投資型保單禁令」對國人的重要性在？有何影響？危險保費 / 投資績效 / 選擇標的…有夠複雜，年輕人如何謹慎評估，不被話術牽著走？本集邀請到同為投資型保單"消費者"的李爵宇律師，來分享他自己在購買前必評估的２個公式＋３個步驟！以及他怎麼看待2023趨勢！ 【關鍵內容直接聽】 Q1（03:10-09:54）投資型保單禁令，對保戶/業務有什麼影響？其實金管會是幫客戶做了… Q2（09:54-18:08）累積財富需要時間，但「風險」沒有。從李嘉誠的「3種天塌下來也能持續賺錢」思考風險意識 Q3（18:08-21:26）怎麼評估「危險保費」? 年輕人該從４點辨別實用度，避免被話術騙到 Q4（21:26-24:22）2023年投資型保單最新趨勢：金管會的消息對市場是短空長多？自己如何規劃？ --- 部落格及更多資訊： https://portaly.cc/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn...
高學歷不保證帶來高業績，但會帶來多數人的「懷疑」：為什麼讀到台大研究所還去做保險！？這集【王牌會客室】邀請到呈祥保經-處經理 劉人豪，分享他是如何跳脫學歷的枷鎖，甚至透過不一樣的商業模式，在第一次見面企業主就成交８０萬美金大單！以及另一件保險行銷敲門的投資客案例分享～ 【關鍵片段聽精華】 Q1（3:00-11:21 ）學歷沒有帶來高業績的保證，他如何在懷疑眼光下堅持下來？ Q2（12:01-15:30 ）不一樣的人壽保險價值，為「轉介企業主」搭橋！ Q3（15:40 -19:10）第一位企業主 就成交80萬美金保單！成交關鍵報你知 Q4（19:12 -22:48）商業模式開門！讓「投資客」轉攻為守，購買6年期的年繳7萬美金傳承單 ps.如果你是年輕業務：正在煩惱「連吃飯都很難撐下去，做保險要如何才能堅持下去？」可以從（10:22）開始，聽聽人豪從自身經驗及帶人觀察上，是怎麼看待這樣的狀況？ --- FB《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 IG《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/pe...
沒繳保險費，經催告到達後三十天後保險契約就停效。但實務上常因為要保人忘記，或個人因素（ex.搬家但沒改聯絡地址）而導致催告通知石沉大海，使「被保險人」和「受益人」的權益受損。在2022年修正公告的《保險法》第 116 條，為保戶帶來了什麼影響？ 【本集重點帶你看】 Ｑ１（01:49-13:19） 保險公司需要將催繳保險費的信件寄給被保險人嗎？案例帶你看《保險法》第116條對實務的重要性 Ｑ２（13:22-21:00） 《保險法》第116條修正條文的內容有哪些？為什麼要做這樣的修正？老師又在其中看見什麼爭議？ Ｑ３（21:01-24:20） 法條修正後，怎樣算合法催告？平日漏了這項「細節」就算被保險人沒收到催告通知，也不能爭權益！ 部落格邊聽邊看－ https://wp.me/pcfbia-Fq --- FB《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 IG《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn...
跟保險公司要五毛給一塊，沒有申請的理賠項目，保險公司也主動給付。保戶多領到理賠金，隨即卻被終止保險主契約跟附約效力！？法官竟然支持保險公司這樣的舉動！？背後是什麼原因？ 【本集重點】 （00:16-03:37）故事提要－莉莉跟大衛兩夫妻收到保險理賠金後，竟被終止主契約跟附約效力！？ （03:38-11:38）Ｑ１保戶沒有申請的理賠項目，保險公司可以主動給付嗎？法官是怎麼看的呢？ （11:46-16:47）Ｑ２為避免保險權益受到傷害，保戶該如何避免類似的情況發生？ （16:50-19:18）Ｑ３為了讓附約保障持續，必須維持主約的效力，但最常遇到的情況可能是因為意外，導致繳不起保險費，主約失效，針對這個問題又該怎麼辦？？ 部落格邊聽邊看： https://wp.me/pcfbia-E3 -- 獲取更多保險法律ｘ生活的實用知識 IG 《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou FB 《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 -- Hosting provided by Soun...
「想踏入銷售醫療責任險的領域，你需要具備…？」如果你正在思考如何在保險業上做出差異。對如何開拓「醫師族群」有興趣。那你絕對不能錯過這集！由鉅富保經 總監－何慧君，跟你分享，她是如何敲開封閉醫林的大門，吸引近百位醫師客群。 ， 【精彩關鍵重點】 ➣ 03:21－危機就是轉機，「如何提高保費均值？」憂慮，讓她敲開巨塔大門 ➣ 16:11（兩則案例）－先解決問題，再談保險：同理心、行動力突破醫師心防 ➣ 20:08－攀峰白色高塔３大必備技能 -- 獲取更多保險法律ｘ生活的實用知識 IG 《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou FB 《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 -- Hosting provided by SoundOn...
本籍羅列北元老師開課以來，最常被問到的職涯問題及老師想法，希望在冷冷的新年，這集節目能成為你手上一碗暖暖的雞湯。 【大綱】北元老師跟你聊聊職涯３課題： Ｑ１（02:40-09:18）年底想轉職潮－如何知道，自己適不適合做保險？ Ｑ２（09:22-19:55）剛入保險備感壓力，自己何時能像前輩一樣厲害？ Ｑ３（20:00-31:18）遇到「停滯期」如何Push自己？在成本最低時選擇轉型讓這條路走得更寬更廣！ 部落格邊聽邊看－ https://wp.me/pcfbia-CW --- FB《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 IG《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn...
名醫又來了！這次一樣邀請到，臺北榮總卓越癌症研究中心主任、陽明交大醫學院執行副院長吳俊穎醫師，帶你從醫學角度看為什麼肝癌在保險理賠上爭議這麼多？ 本集，讓你了解： 在台灣除了常聽的A、B、C肝，你更該注意的是「酒精肝」! 感染了Ｂ型肝炎，就只能帶著它一輩子嗎？ Ｂ型肝炎的抗原其實是會消失的！這會為「保費」帶來怎樣的好處? -- 【相關節目】了解更多「疾病過往史與癌症保險理賠的關聯性」→ EP.41 買了癌症險卻申請不到理賠？保險法權威＋榮總名醫獨家告白：投保關鍵 -- Hosting provided by SoundOn
不論是過去或是近期的"禾馨詐保案"實務上不必要的住院案例，已讓保險公司對「住院必要性」審度越來越嚴格「不會全都同意病患的主治醫師認定需住院、就有住院必要」！這對於有長時間住院需求的慢性精神疾病患者，無疑是理賠申請的一道高牆。 今天這集我們就要來跟大家聊聊： 1. 影響理賠關鍵的「住院必要性」，是什麼？ 2. 用一個實際案例，帶你了解：「精神疾病與住院必要性」的問題，到了法院，法官會怎麼看這件事？ 3. 2019年修訂的實支實付示範條款是什麼？竟讓保險公司找醫療顧問把關「有無住院必要性」的力量變得更大！？ 在這我們會給你，3個未來保戶爭取權益時，可用的施力點。 ---- 【相關文章】康健雜誌－精神疾病住院理賠爭議多，到底怎麼回事？ https://www.commonhealth.com.tw/article/87206 FB《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 IG《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn...
想做不公平的傳承規劃，這是很多家庭父母都可能有的問題。但往往都等到人生最後關頭，才趕緊辦理規劃，做出不公平的分配，不僅是在跟時間賽跑，老實講，也會替子女們留下許多風險！今天就要帶大家來看，一位重男輕女的老母親，在即將離開人世之際，匆忙贈與房子給兒子的故事： １．我們要先來談談：贈與房子給小孩，會遇到什麼樣的稅務問題？ ２．延續重點１的主要稅負，在死亡前申報 vs 沒有申報，對「子女」與「房產」會發生什麼事呢？ ３．最後，還有什麼其他方法，可以完成老母親的心願？如果從頭去思考，你會怎麼做？ 邊聽邊看-部落格： https://wp.me/pcfbia-AW -- 對「資產傳承」想更進一步了解的保險從業人士，明年在台北/高雄《無限勝局》的系列課程，有興趣的聽眾可以點進去了解→ https://forms.gle/wRW8kWKF7v4hWSzM9 -- Hosting provided by SoundOn...
「透過每一次的『小事件』累積專業，才能走進客戶心中、重複銷售。」青年業務，如何在職涯初期就讓客戶對你印象深刻？達成一番成就？本次就邀請：永旭保經－30歲就當上營業部負責人的邱奕瀚，與你分享他的經驗： ➣ 03:07－失去自由的風險領悟，浪子回頭成就百人單位！ ➣ 08:32－大學就認定保險業？從業績導向變專業導向的轉捩點 ➣ 14:27－從小單做起！「甜甜圈銷售法」開啟 「企業主」家庭成交近40張 ➣ 24:46－比開發新客更重要？客戶有限論的業務突破！ ➣ 28:01－保險青年軍必聽！從 開發 到 成交 的３個行動方針 -- 獲取更多保險法律ｘ生活的實用知識 IG 《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou FB 《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 -- Hosting provided by SoundOn...
在癌症險的理賠實務上，併發症、後遺症的理賠爭議處理的難度大，保險公司 為了不上法院，有時會準備一張切結書或同意書，要求客戶在申請理賠金時簽署。內容多半提到「只賠這次！」或「將來相同情況只能一年申請幾次理賠」等等限制／壓縮保戶的權益。 有時，保戶往往迫於應付醫療費用，無奈簽下。 但是，這樣的理賠同意書，有效嗎？ 這集我們就要帶大家從一篇真實的判決案例，看看法官是怎麼說的！ 部落格邊聽邊看： https://wp.me/scfbia-ep57 ----- FB《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 IG《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn...
隨著健康意識抬頭，假日前往戶外登山、健行的人越來越多，但這登山阿～並不是任何時間、任何山，想爬就能爬！除了要考慮山況、天氣，也要注意自身體況可否承擔。 今天【風暴事件簿】的單元，就要來聊聊山友們的保障： 法院真實案例：假如登山途中不幸罹患高山症離世，意外險會理賠嗎? 登山，除了意外險之外，還可以考慮什麼保險？有什麼幫助？ 不是有保險就安心，我們要來談，什麼時候保險會失去保障! 邊聽邊看－部落格： https://wp.me/pcfbia-xO ----- FB《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 IG《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn...
境外保單保費便宜、利率較高，還可以隱匿資產達到避稅的目的，真的嗎？是不是錢不要匯回來就沒事？ 這集就要跟大家聊聊： 1. 境外保單可以藏錢節稅，真的嗎？財政部這樣說！ 2. 錢別流回台灣就不會被發現？一件繼母繼子爭產的真實判決告訴你：錢不匯回來也出事！ 3. 盤點境外保單，除了被計入遺產課稅，還有哪些危機？ 部落格邊聽邊看： https://wp.me/pcfbia-ws ----- FB《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 IG《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn...
中秋節賞月，最不能少的3大美食：月餅、烤肉跟柚子。雖然好吃，但真的要克制。不論大人小孩，過量不只會影響健康與體重，還可能因為大口吃大口喝，或吃太飽吐出來而噎到！今天我們就要來談談「噎到」在意外險理賠上會發生什麼樣的爭議？ 分別是： 意外險對於「意外」的定義是什麼？ 窒息噎死，是否符合意外傷害險的保險範圍？ 「死因是不是意外」，又該由誰舉證 ？ 部落格邊聽邊看： https://wp.me/pcfbia-vU ----- FB《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 IG《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn...
根據評議中心統計，2021年跟2020年光是「業務招攬不當跟挪用保費」的爭議類型，加起來就有1,144件！就連前偶像團體F4成員仔仔的妻子，也被閨蜜假借繳保費之名A走3,447萬多元。 這集就要跟大家聊聊： 常見的保險行銷詐騙手法，以及平時應該如何保護自己？假如真的不幸被騙了，事後該怎麼主張權益，向誰求償？ 部落格邊聽邊看： https://wp.me/pcfbia-vl ----- FB《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 IG《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn...
遇到客戶帶來的問題，你會秉持「Yes Man精神」先攬下來再想辦法，還是拒於門外？成為客戶眼中大力推薦的稅務顧問，從「不拒絕任何問題」開始！本集邀請富易達保經－處經理 戴菀婷，與你聊聊： 03:25 ➣ 135萬美元的預留稅源規劃，開啟每年重覆銷售 11:13 ➣ 從銀行轉戰保經卻流失客戶，她如何翻轉局面？ 21:10 ➣ 從不噓寒問暖，如何成為客戶轉介優先選擇？ -- 獲取更多保險法律ｘ生活的實用知識 IG 《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou FB 《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 -- Hosting provided by SoundOn
你與遺產間的距離有時就是因這幾分鐘、幾天的死亡時間差距，只能含淚說再見！上個月有新聞報導，姪女因舅舅的死亡時間比媽媽晚3天，而去告戶政機關，要求更改舅舅死亡時間的記載！ 為什麼姪女要打這場官司？舅舅與媽媽兩人的「死亡時間」跟她有什麼關係？今天這集我們來深入判決內幕：為什麼姪女最後打輸了呢？以及最後，在這樣的故事中，我們能學到什麼？假如我們遇到類似狀況時，可以怎麼做？ 部落格邊聽邊看： https://wp.me/pcfbia-uG ----- FB《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 IG《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn...
上個月，在美國「車震染性病」的保險理賠訴訟結果出爐，女子以「從汽車的被保險人身上，感染人類乳突病毒（HPV)」作為求償理由，成功讓保險公司支付她520萬元美元的損害賠償！連首富馬斯克也在twitter上直呼「瘋狂」！這集就要藉由這神奇的訴訟案跟大家聊聊： 1. 假如這樣的求償發生在台灣，車險該啟動嗎? 法院會如何判? 2. 一樣都是受傷，乘客責任險與意外險，啟動理賠的判定標準不一樣！ 3. 最後，討論男方「是否為故意行為」的２種車震情境，並留下一道延伸思考題給各位 邊聽邊看-部落格文章： https://wp.me/pcfbia-tc -- 獲取更多保險法律ｘ生活的實用知識 IG 《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou FB 《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 -- Hosting provided by SoundOn...
你沒看錯！她嚴守30多年來的工作紀律，帶來的回報就是日日領3萬5！！這集邀請到和泰保經團隊－謝玲蘭，要與你分享:「紀律」如何讓她在維持個人業績之下，成為3年內培養了五個單位的組織領導者？如何快速把進修所學，轉換成實務工作上的養分？！以及最後，與年輕人分析:在從業密度高的保險業中，你還有沒有發展機會!? 【精彩重點內容】 （03:55） 因材施教、多元觀點，針對不同夥伴傳承專業 （13:36） 效率＋紀律，日日8小時，創造日日 3萬5 的收入！ （20:25） 學習不只是聽課，掌握這個「模式」從教室應用到客戶辦公室 （27:11） 保險從業密度高，沒發展？新人必知的產業宏觀視角 -- 獲取更多保險法律ｘ生活的實用知識 IG 《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou FB 《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 -- Hosting provided by SoundOn...
上週日在discovery播出的強尼戴普與他前妻的官司紀錄片，大家看了嗎？這件世紀官司提醒世人，家暴受害者沒有分男女，婚姻中的任一方都有可能遭受傷害，呼籲大家要勇於發聲。而今天這集就要從「家暴」的角度來與你談： 1. 保險，對受害人有什麼幫助？意外險可以理賠嗎？ 2. 當施暴者是要保人，受家暴者是被保險人，意外險還可以理賠嗎？ 如果施暴者是受益人呢？ 3. 民法上有說「一方不堪同居之虐待，得向法院訴請離婚」，一個巴掌，可以要求離婚嗎? 邊聽邊看－部落格文章： https://liupeiyuanorg.wordpress.com/2022/06/22/ep48/ ----- FB《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 IG《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou -- Hosting provided by SoundOn...
對高資產客戶來說，龐大的保險給付，不課遺產稅也會課到最低稅負制。他們對保險的需求是什麼？ 本集邀請富易達保經 副總－林新等，用一件年繳破6千萬的保單規劃，告訴你：如何洞察客戶的需求，以「財稅傳承」的資訊為中心做形象建立！ 【精彩重點內容】 (03:48) 從「商品利率導向」轉變「財稅規劃導向」的職涯醒悟 (10:53) 從接觸到成交關鍵「3階段」，讓你獲得客戶信賴 (17:49) ３項保險機制，開啟客戶財稅傳承成交契機 (24:58) 誰說財稅只對高資產客戶？「隱形金庫」博得中產階級青睞 -- 獲取更多保險法律ｘ生活的實用知識 IG 《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou FB 《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 -- Hosting provided by SoundOn...
當大家恍然大悟「要與病毒共存」時，要保人vs保險人，也就是保戶與保險公司雙方利益衝突一觸即發，喪失信任。除了找戰犯，更多的是如何彌補錯誤、改善現況，本集算是跟大家談心，做個回顧與整理，聊聊： (02:01) 疫情政策大轉彎，預警來不及啟動，是金管會與衛福部橫向聯繫沒做好？ (04:21) 「重複投保」是奧步？疫苗險複保險的退保理由，在法律上有沒有理？ (10:06) 費率失靈，是發生什麼事？精算師扮演什麼角色？ (13:25) 最後談談：防疫險的大眾心態、保險利益的設計與疫情下看見的人生整體風險的規劃思考 ----- FB《劉北元的保險世界》｜ https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 IG《劉北元的保險法》｜ https://www.instagram.com/peiyuanliou 相關報導｜《財訊》從要保障變不信任 防疫保單失控亂象的三大關鍵 https://pse.is/47m2fu 相關節目｜EP45 快篩即確診? 新冠肺炎要降級? 防疫險理賠權益一次掌握 https://sndn.link/peiyuanliou/jiHSaO -- H...
