Depuis 2 ans, la gestion active du portefeuille a été salutaire pour bien des familles. Encore fallait-il avoir bien investi et avoir diversifié suffisamment. Pour bien planifier votre répartition d’actif de vos REER et CELI, on a pensé vous présenter un résumé des anticipations d’experts. Soit, un consensus simplifié des avis de centaines d’économistes, d’analystes et de gestionnaires professionnels à l’échelle mondiale. Notre invité est le stratège en chef de l’équipe de portefeuillistes de BM...
Jan 18, 2022•33 min
Nous faisons le bilan des rendements des principaux indices de marchés en 2021 et ironiquement, ce que vous devez faire en 2022 pour perdre de l’argent et même votre chemise. Bien sûr, notre top 8 pour s’appauvrir en 2022 est au 2e degré et il sera plutôt conseillé de faire le contraire. Notre invité est Katie Lefebvre, entrepreneure propriétaire du logiciel Budget-Express. Elle explique comment, une fois pour toutes vous pourriez « dompter votre budget » et même y trouver du plaisir. Notre caps...
Jan 12, 2022•33 min
Cette édition est consacrée aux perspectives immobilières. Le chef économiste de la SCHL Bob Dugan est avec nous. Il fera un bilan de l’année 2021 de la vigueur du marché immobilier canadien et de ce qui nous attend durant l’année 2022. Aussi, Frédéric Roy, Directeur de monétisation chez Hardbacon explique pourquoi il faut s’attendre à ce que le marché immobilier subisse tôt ou tard, une correction. Quant à Isabelle Juneau, sa capsule Origine présente les mécanismes caractéristiques des flips im...
Dec 19, 2021•34 min
Dans cette édition, Isabelle Juneau remonte aux origines de l’expression GAFAM. La firme INVESCO est pionnière dans la distribution des FNB indiciels calquant le Nasdaq, Nicolas Gagné et Simon Ste-Marie, décrivent le fonctionnement des sous indices NASDAQ Next GEN et ESG . Le journaliste techno et innovation Alain McKenna nous initie à l’environnement du "METAVERSE". Est-ce vraiment une tendance lourde qui bouleversera la technologie du divertissement et des affaires comme le prétendent plusieur...
Dec 13, 2021•33 min
Cette édition explique pourquoi et comment la pandémie de la Covid19 a déclenché l’inflation et surtout, pourquoi elle nous affecte tant. Notre invité est l’actuaire en chef de Retraite Québec. Jean-Francois Therrien détaille comment ils s’y prennent pour indexer les versements des retraités touchant leurs rentes provinciales. Et oui, il y aura augmentation dès janvier 2022. Quant à notre capsule Origine avec Isabelle Juneau, il sera question d’un complice surnois de l’inflation, les taxes de ve...
Dec 09, 2021•28 min
Bienvenu à cette édition spéciale consacrée à la fraude. On vous présentera les 5 étapes pour vous aider à éviter de devenir une victime de fraude financière. L’expert en sécurité informatique et enseignant Steve Waterhouse sera des nôtres pour discuter de coups de filet des autorités internationales en 2021 auprès des cybercriminels. Les méthodes des pirates et escrocs du numérique se raffinent, mais celles des forces policières également. Isabelle Juneau et sa capsule Origine, nous présente un...
Dec 01, 2021•43 min
Il est question de la crédibilité des sources d’informations en matière de finance. Le mot à retenir est méfiance. Les auteurs de chroniques ou de publications sur les réseaux sociaux et même sur des médias de masse n’ont peut-être pas les qualifications requises pour répondre à vos objectifs précis de manière professionnelle. Et d’autres favorisent leurs intérêts AVANT les vôtres. Notre capsule historique du jour avec Isabelle Juneau retrace les origines de la génétique, une branche scientifiqu...
Nov 23, 2021•33 min
L’édition du jour est consacrée au Marketing. On a le plaisir de recevoir le professeur de marketing de l’UQTR David Crête. Mais vous vous en doutez, Il sera question du marketing dans les services financiers. ON peut sans doute devenir des investisseurs plus aguerris, si on comprend mieux les tactiques de marketing des promoteurs de produits financiers. Cependant, pour débuter Isabelle Juneau nous racontera l’histoire d’une entreprise qui a littéralement bouleversé le marketing de l’industrie t...
Nov 18, 2021•41 min
Voici une édition spéciale traitant d’éducation financière. Notre capsule historique remontera aux origines d’un des premiers placements de l’humanité, la détention et la revente de terrain. Isabelle Juneau remonte aux origines de la spéculation foncière. Nous dévoilons une liste des sites internet en français dignes d’intérêt pour ceux qui souhaitent parfaire leurs connaissances en finance. Aussi, on vous fait des recommandations de lecture avec des ouvrages qui traitent de bourse, placements, ...
Nov 12, 2021•36 min
Le sujet de cette édition spéciale est une suggestion d’un professionnel de la finance et aussi, un auditeur du podcast soit, Jean-Philippe Gilbert-Tremblay de Saguenay. Nous avons un épisode consacré à la philanthropie et aux dons planifiés. Même notre capsule origine avec Isabelle Juneau remonte aux fondements mêmes des premières initiatives philanthropiques dans leurs formes légales. Nous avons deux invités, d’abord le fiscaliste Francis Latour qui nous explique comment les crédits d’impôt af...
Nov 03, 2021•29 min
Votre rendez-vous hebdomadaire en planification et gestion financière propose cette semaine, une édition consacrée à l’équilibre fragile entre les taux d’intérêt et l’inflation. D’abord Isabelle Juneau nous décrit le marché des capitaux le plus important en volume. Non, il ne s’agit pas du marché des actions, mais plutôt celui des obligations. Nous discutons aussi des récentes prévisions de la Banque du Canada en ce qui a trait à l’inflation et une hausse possible des taux directeurs d’ici 12 mo...
Oct 28, 2021•29 min
Dans cette édition, Isabelle Juneau revisite l’histoire des bourses les moins connues mais, combien indispensables : les bourses de marchandises. Les actifs numériques dont le Bitcoin, pourraient connaitre une nouvelle poussée de croissance grâce à la Security Exchange Commission (SEC) et les FNB aux États-Unis. Notre invité est Dany Provost, actuaire, planificateur financier, analyste financier et auteur d’un nouveau qui connaitra sans doute beaucoup de succès. « As-tu réglé ça » vient de parai...
Oct 19, 2021•40 min
Nous avons une édition spéciale sur l’Immobilier avec des nouvelles du secteur des FPI. Les fonds de placements en immobilier fonctionnent très fort cette année. Les rendements des FNB et des fonds qui contiennent des REIT sont supérieurs à leurs indices de référence. Notre capsule historique avec Isabelle Juneau retrace les évènements qui ont conduit à la naissance du courtage immobilier. Aussi, nous ferons l’analyse des mauvaises créances au troisième trimestre de 2021 dans l’univers immobilie...
Oct 13, 2021•27 min
Qu’on fait les principaux indices de marché depuis le premier janvier 21 ? Vous allez remarquer que les années passent et l’histoire ne se répètent pas. Les gagnants de cette année ne sont pas les mêmes que l’an passé. Notre capsule historique avec Isabelle Juneau retrace les évènements qui ont conduit à la naissance de la Bourse de Montréal. Notre invité est Etienne Joncas-Bouchard, stratège en FNB pour Fidelity Investments. Il nous explique les fondements de la création des fonds négociés en b...
Oct 04, 2021•40 min
Et si je vous demandais qu’allez-vous faire après le travail ? Quel type d’emploi vous ferait revenir au boulot ? Sérieusement, le concept de retraite n’est plus ce qu’il était. De plus en plus de retraités retournent sur le marché du travail à temps partiel ou avec comme objectif de se sentir utile et d’occuper des fonctions très différentes de leurs formations de base. Il y a même une agence spécialisée dans le placement de retraités. Son fondateur Daniel Bastien sera des nôtres pour en discut...
Sep 29, 2021•32 min
On fait le point sur l’inflation au Canada. Où a-t-on observé les hausses de prix les plus prononcés et comment, comme consommateur peut-on en atténuer les effets? Notre capsule historique du jour remontera aux débuts de la bourse de Toronto. Notre invité est gestionnaire professionnel dans une équipe d’étoiles. L'allemand Christian Deckart, travaille maintenant depuis 8 ans chez Mawer à Calgary. C’est l’un des groupes canadiens de gestion mondiale de portefeuilles parmi les plus performant au p...
Sep 22, 2021•39 min
Dans cette édition, nous parlons du traitement fiscal des actifs numériques comme les Bitcoin et le défi successoral qu'ils représentent. Notre capsule historique remonte aux origines de l'intérêt. Un concept économique plus ancien que l'écriture. Notre invité est le comptable Thomas Gaudet. Il considère que le Canada est assez progressif en matière d'impôt. Il détaille ce qu'il appelle "l'extase fiscale".
Sep 14, 2021•32 min
D’où vient l’argent ? La capsule Origine avec Isabelle Juneau, nous raconte la petite histoire de la création de la monnaie et, de l’argent sonnant. Cet épisode traite du marché des changes de devises. C'est le plus gros marché de la planète. Plus important encore que celui des actions. Découvrez avec nous les secrets des cambistes, avec notre invité Eric Saumure. Il est aussi question du risque de change de devise dans les fonds et FNB.
Sep 07, 2021•33 min
Notre capsule historique avec Isabelle Juneau retrace l’origine du Compte d’épargne libre d’impôt. La première version du CELI a vu le jour … Il y a deux siècles. Il sera aussi question de l’inflation dans le monde qui varie énormément d’un état à l’autre. Nous parlons d’un spéculateur milliardaire qui lève sur le nez le Bitcoin et autres crypto monnaies du genre. N’allez pas croire que John Paulson est un financier défenseur des produits traditionnels. Au contraire, c’est un vrai trader pur et ...
Aug 30, 2021•28 min
Un sujet choquant pour débuter : Que diriez-vous si votre institution vous informait qu’elle peut favoriser d’abord ses profits plutôt que vous offrir les meilleurs placements ou ceux qui permettent d’atteindre vos objectifs. C’est justement ce qu’a vécu un des auditeurs du podcast. Isabelle Juneau retrace l’origine des droits de mutation municipaux ou taxe de bienvenue. Notre invité est le fiscaliste et planificateur financier Charles Hunter-Villeneuve. Nous commenterons ensemble une chronique ...
Aug 26, 2021•32 min
Aujourd’hui, notre épisode est consacré aux leaders de la lutte aux changements climatiques. En 2021, nombreuses sont les grandes sociétés qui ont lancé des fonds et FNB poussant le concept d’investissements responsables plus loin. On vous présente les plus récentes solutions du genre. Il y a plus d’un siècle, les villes d’Europe ont dû redoubler d’imagination pour gérer les ordures. Notre capsule historique avec Isabelle Juneau retrace l'origine des initiatives de traitement et du ramassage des...
Aug 17, 2021•31 min
Dans cette édition, on discute des taux d’intérêt hypothécaires records de 1981, le 5 ans fermée a atteint 20,75%... À combien se chiffrait alors le prix moyen des maisons au Québec ? Vous serez estomaqué d’entendre la réponse. Notre capsule historique du jour avec Isabelle Juneau est consacrée à Charles Ponzi. Il fut l’un des premiers à structurer une fraude pyramidale. Comment fonctionne la démarche de planification financière? Jules E. Génier explique sa méthode pour créer des plans et qu’est...
Jun 11, 2021•35 min
Dans notre capsule historique Origine il est question de l’homme le plus riche de tous les temps. La planification de la retraite et budgétaire n’a aucun sens si on ne tient pas compte de l’inflation. Notre invité est le conseiller Jonathan B. Therrien. Il a des exemples concrets pour nous mais surtout, il explique pourquoi l’inflation cause des maux de tête aux gestionnaires de portefeuille. Oui l’inflation a de l’influence sur les marchés boursiers. Enfin, on présente un duo imbattable : Le RE...
Jun 03, 2021•27 min
Cet épisode est consacré à la technologie et la cybersécurité. Notre capsule historique avec Isabelle Juneau retrace les débuts des premiers ordinateurs. Les vedettes de l’investissement de 2020 tirent la patte en 2021. Pourquoi les gros fonds et FNB technos ne performent pas aussi bien cette année ? Est-ce qu’on doit encore détenir des portions importantes dans ce secteur pour les prochaines années ? Notre invitée est Emeline Manson, cette chargée de cours de polytechnique et conférencière en c...
May 25, 2021•32 min
On retrace l’origine d’une des premières poussées spéculatives touchant les technologies de l’information. Il y a plus de 100 ans, les investisseurs se passionnaient pour le télégraphe. Nous présentons aussi des données précieuses sur les rendements passés de l’indice S&P500 et pourquoi, malgré sa moyenne de rendement de 10% par année depuis 1926, il est très difficile de répéter pareille performance. Notre invité est le conférencier et formateur boursier Michel Villa. Il nous sensibilise su...
May 20, 2021•33 min
Dans cette édition, nous présentons : Question pour un planif. Nous répondrons directement à l’auditrice Marine Puech qui se demande comment choisir son planificateur financier? Le planif Daniel Courtemanche a des réponses. Notre capsule Origine du jour vous explique pourquoi les tirelires sont en forme de cochonnet et d’où vient le terme Piggy Bank ? La conseillère Élizabeth Fredette est aussi des nôtres, elle a bien des choses à faire avec un retour d’impôt. Si comme plusieurs, vos déclaration...
May 06, 2021•33 min
Cette édition traite de 2 des 7 champs de la planification financière soit, l’investissement et les aspects légaux. Notre collaboratrice Isabelle Juneau expose les origines d’un produit financier qui est de moins en moins recommandé ; le certificat de placement garanti ou CPG. Notre invité est l’avocate Ariane Charbonneau, directrice générale d’Éducaloi. Le Livre « La Loi et vous » est une véritable mine d’or pour mieux comprendre comment se protéger et interagir en société pour éviter des ennui...
Apr 28, 2021•29 min
La pandémie a été bénéfique pour l’industrie du divertissement. Depuis 1 an, les ventes de jeux vidéos ont connu une croissance fabuleuse qui se chiffre en milliards $. Isabelle Juneau retrace l’histoire des premiers jeux électroniques. Notre invité du jour Denis Talbot racontera comment cette industrie s’est transformée. Le secteur des jeux vidéos n’est pas banal et crée des emplois extrêmement rémunérateurs. On vous présentera les entreprises dominantes et comment y investir.
Apr 22, 2021•36 min
La fiscalité c’est aussi dans les champs d’expertise des planificateurs financiers. On consacre cette édition à la possibilité de réduire ou d’éliminer l’impôt sur la vente de certains biens tout en respectant la loi de l’impôt. Notre capsule Origine avec Isabelle Juneau revoit la chronologie des évènements qui ont façonnés l’imposition et l’exonération du gain en capital. Notre invité est le fiscaliste Francis Latour. Nous exposerons le cas de Robert qui exploite une petite entreprise d’objets ...
Apr 16, 2021•28 min
Ce nouvel épisode traite de briques et de mortier. Si le secteur immobilier vous intéresse, vous serez bien servi. Notre invitée, l’économiste Joanie Fontaine a des données sur la revente de maisons unifamiliales de plus d’un million de dollars. En plus, elle fera le point sur les dernières données immobilières et les perspectives de hausse de taux d’intérêt. La capsule origine avec Isabelle Juneau, retrace les premiers pas des fameuses fiducies de revenus immobiliers négociées en bourse. Il ser...
Apr 07, 2021•31 min
