In dieser Folge von „Die Finanztrainer³“ trifft Host Andreas Beys in der Rubrik Innovationsforbanks auf Thorsten Hahn – und gemeinsam begrüßen sie Karl Matthäus Schmidt, CEO der Quirin Privatbank. Im Gespräch geht es um die entscheidenden Herausforderungen der Finanzberatungsbranche in den kommenden Jahren: Welche Kompetenzen brauchen Berater:innen künftig, wenn Standardprozesse zunehmend von KI übernommen werden? Wie kann Technologie – statt den Menschen zu ersetzen – seine Rolle als Coach und ...
Aug 12, 2025•47 min•Season 1Ep. 51
Kategorie: Financial Planning | Mit: Christian Siebold | Gastgeber: Andreas Beys In dieser Folge von Die Finanztrainer³ widmen sich Andreas Beys und unser Financial Planning Experte Christian Siebold einem Thema, das in der Praxis oft unterschätzt wird – Bezugsrechtsregelungen. Warum lohnt sich ein genauer Blick auf Bezugsrechte für Finanzdienstleister:innen? Ganz einfach: Sie sind ein wirkungsvolles Gestaltungsinstrument zur gezielten Vermögensübertragung – abseits des Testaments, ohne Notar un...
Jul 29, 2025•49 min•Season 1Ep. 50
Kategorie: Finanzcoaching | Mit: Kolja Erd | Moderation: Andreas Beys Wichtiger Hinweis zur Frühstücksession LIVE am 30.07.2025 um 9 Uhr (weitere Infos im Podcast): Wer bei der ersten Frühstücksession dabei sein möchte, schreibt bitte eine Mail an finanztrainer@sauren.de . Wir freuen uns! Fragekompetenz ist weit mehr als die Fähigkeit, gute Fragen zu stellen. Sie verbindet Empathie, analytisches Denken, klare Kommunikation, Haltung, Offenheit, aktives Zuhören und die Fähigkeit, flexibel auf unte...
Jul 15, 2025•43 min•Season 1Ep. 49
Finanzpsychologie | Mit: Uland Grawe | Moderation: Andreas Beys Als Finanzberater:in kennst Du das sicher: Kund:innen handeln manchmal scheinbar widersprüchlich, schwanken zwischen Risikofreude und Sicherheitsbedürfnis – und rationale Argumente allein reichen oft nicht, um Entscheidungsprozesse wirklich zu unterstützen. In dieser Folge von Die Finanztrainer³ widmen wir uns gemeinsam mit unserem Experten für Finanzpsychologie, Uland Grawe, dem Konzept des inneren Teams nach Schulz von Thun – und ...
Jul 01, 2025•38 min•Season 1Ep. 48
Special | Mit Tim Schreitmüller und Stephan Busch | Moderation: Andreas Beys Nettotarife, Honorarberatung, neue Geschäftsmodelle – für viele Makler ist das Zukunftsmusik, für Tim Schreitmüller und Stephan Busch gelebte Realität. In dieser Folge von Die Finanztrainer³ sprechen wir mit zwei echten Wegbereitern: Tim Schreitmüller ist der Impulsgeber von Seiten der LV 1871. Als Projektleiter von CoachMeNetto begleitet er Maklerinnen und Makler beim Einstieg in die Welt der alternativen Vergütungsmod...
Jun 17, 2025•42 min•Season 2Ep. 17
In Folge 47 der neuen Podcast-Rubrik "Innovationsforbanks" treffen strategischer Weitblick und technologisches Know-how aufeinander: Podcast-Host Andreas Beys und Thorsten Hahn, moderieren gemeinsam ein Gespräch mit Christian Lanzendorf, Head of Financial Services & Insurance bei T-Systems. Themenschwerpunkte dieser Episode: - Digitale Souveränität als Antwort auf neue geopolitische Realitäten und regulatorische Anforderungen - AI-Agenten & Model Context Protocol (MCP) – Wie künstliche I...
Jun 03, 2025•1 hr 8 min•Season 1Ep. 47
Ein guter Financial Planner lebt nicht nur von der sauberen Analyse der Kundendaten – sondern vor allem von der Fähigkeit, gemeinsam mit Kund:innen deren Ziele zu erkennen, zu formulieren und priorisieren zu können. Doch genau daran scheitert es in der Praxis häufig: Viele Menschen tun sich schwer eigenständig ihre Wünsche und Ziele klar definieren zu können. Es fehlen klare Zielbilder. In dieser Folge von Die Finanztrainer³ ist wieder unser Financial Planning-Experte Christian Siebold zu Gast. ...
May 20, 2025•45 min•Season 1Ep. 46
In dieser Folge von Die Finanztrainer³ ist wieder unser Finanzcoach Kolja Erd zu Gast. Gemeinsam mit Gastgeber Andreas Beys wirft er einen Blick in die Zukunft der Finanzberatung – und stellt die zentrale Frage: Welche Rolle werden Finanzdienstleister im Jahr 2035 wirklich spielen? Ausgangspunkt des Gesprächs ist der vielbeachtete Kolumnenartikel bei DAS INVESTMENT von Andreas Beys über Eva Schwarz, eine fiktive Finanzbegleiterin der Zukunft, die mit Hilfe von KI, Datenintegration und systemisch...
May 06, 2025•46 min•Season 1Ep. 45
In Folge 44 ist unser Finanzpsychologie-Experte Uland Grawe erneut zu Gast – mit einem Thema, das in die aktuelle Marktkorrekturphase wie die Faust aufs Auge passt. Denn wenn Märkte rutschen, geraten viele Anleger:innen emotional ins Wanken. Doch was geschieht dabei im Kopf? Uland erklärt, wie Kund:innen in Stressphasen oft unbewusst in den Fight-or-Flight-Modus geraten – einen evolutionär tief verwurzelten Überlebensmechanismus, bei dem entweder impulsives Handeln (“Fight”) oder hektischer Rück...
Apr 22, 2025•36 min•Season 1Ep. 44
Mit dem Koalitionsvertrag 2025 kündigen CDU, CSU und SPD eine ganze Reihe von Maßnahmen zur Reform der Altersvorsorge an: Eine Frühstart-Rente für Kinder, steuerliche Anreize für längeres Arbeiten, die Stärkung der betrieblichen Altersvorsorge und eine überarbeitete Riester-Rente. Doch wie tragfähig sind diese Vorschläge? Und was ist davon zu halten, dass der Riester-Reformvorschlag der Vorgängerregierung – trotz positiver Aufnahme in Fachkreisen – letztlich am Bruch der Ampelkoalition gescheite...
Apr 15, 2025•1 hr 7 min•Season 2Ep. 16
In dieser spannenden Auftaktfolge der neuen Rubrik „Innovations for Banks“ sprechen Andreas Beys und Zukunftsexperte Torsten Hahn über das Zukunftsthema Künstliche Intelligenz in der Finanzberatung. Welche Rolle wird KI in der Bankenwelt spielen? Ersetzt sie den Berater – oder wird sie dessen bester Kollege? Die beiden diskutieren: - wie KI in der Beratungspraxis heute schon unterstützt - warum Vertrauen ein zentrales Differenzierungsmerkmal bleibt - welche Chancen sich für Banken und freie Fina...
Apr 08, 2025•49 min•Season 1Ep. 43
In der 15. Spezialfolge unseres Podcasts Die Finanztrainer³ begrüßen wir die Initiatoren der German Open Finance Charta (GOFC): Nicola Breyer, Datenstrategieexpertin und ehemalige CEO von Quist, Julius Kretz, Bereichsleiter bei der Alten Leipziger Versicherung und Vorstand von FRIDA e.V. (Free Insurance Data Initiative), sowie Martin Klein, Vorsitzender des VOTUM Verbands. (Ursprünglich war auch Norman Wirth vom AfW – Bundesverband Finanzdienstleistung e.V. als vierter Initiator vorgesehen, konn...
Mar 24, 2025•1 hr 13 min•Season 2Ep. 15
In dieser Episode von Die Finanztrainer³ hat Podcasthost Andreas Beys wieder unseren Finanzcoach-Experten Kolja Erd zu Gast. Diesmal bringt er eine spannende Praxisfallbesprechung mit: Sandra Lekarczyk, erfahrene Finanzdienstleisterin, schildert einen herausfordernden Kundendialog, der in eine verbale Sackgasse geführt hat. Wie lässt sich eine verfahrene Gesprächssituation so auflösen, dass daraus eine noch stabilere und tragfähigere Beziehung entsteht? Welche Coaching-Techniken helfen, Missvers...
Mar 11, 2025•41 min•Season 1Ep. 42
In dieser Folge von Die Finanztrainer³ tauchen wir gemeinsam mit unserem Financial-Planning-Experte Christian Siebold in einen hochinteressanten Praxisfall ein. Ein 38-jähriger Kunde stellt sich die essenzielle Frage: Was passiert mit seinem Vermögen, wenn er plötzlich und unerwartet verstirbt? Christian zeigt auf, welche Konsequenzen eintreten, wenn keine Regelungen getroffen wurden, und welche Schritte notwendig sind, um sicherzustellen, dass das Vermögen an die gewünschten Personen geht. Wir ...
Feb 25, 2025•45 min•Season 1Ep. 41
In unserer vierten Wahlkampfspecial-Folge von “Die Finanztrainer^3” begrüßt Host Andreas Beys den Politiker Mike Matthes von der Partei Volt. Mit diesem Gespräch bieten wir bewusst auch einer kleineren Partei die Möglichkeit, ihre Renten- und Altersvorsorgekonzepte und Visionen einem breiteren Publikum vorzustellen. Wir möchten hierbei vorsorglich betonen (und dies gilt auch für die Folgen mit den anderen Parteivertretern), dass diese Auswahl keine politische Meinung oder Empfehlung der Podcasti...
Feb 18, 2025•40 min•Season 1Ep. 4
Die Altersvorsorge in Deutschland steht vor großen Herausforderungen: Immer mehr Rentner treffen auf immer weniger Beitragszahler. Wie kann das Rentensystem stabil bleiben, ohne kommende Generationen zu überlasten? Welche Rolle spielen private Vorsorge und Kapitaldeckung? In dieser Wahlkampfspecial-Folge von Finanztrainer³ spreche ich mit Johannes Steiniger, Bundestagsabgeordneter der CDU, Mitglied im Finanzausschuss und Experte für Rentenpolitik. Wir diskutieren die Aktivrente, die steuerfreien...
Feb 13, 2025•37 min•Season 1Ep. 3
Warum fühlen sich so viele Menschen unwohl, wenn es um Geld geht? Warum lösen Geldentscheidungen oft Scham oder Angst aus – und was macht das mit unserem Lebensgefühl? In dieser neuen Folge von Die Finanztrainer³ spreche ich mit unserem Finanzpsychologie-Experte Uland Grawe über die emotionalen Hürden der Geldanlage. Wir gehen diesen Fragen auf den Grund: • Warum entstehen Scham und Angst in der Geldanlage? Welche Erfahrungen oder Glaubenssätze führen dazu, dass Menschen sich für finanzielle Ent...
Feb 11, 2025•43 min•Season 1Ep. 40
In dieser weiteren Wahlkampf-Ausgabe von “Die Finanztrainer³” spricht Gastgeber Andreas Beys mit Sven Giegold, stellvertretener Parteivorsitzender und somit einem führenden Mitglied von Bündnis 90/Die Grünen, über die Renten- und Altersvorsorgepläne der Partei für die Bundestagswahl 2025. Sie diskutieren die von den Grünen nun vorgeschlagenen Maßnahmen zur Stabilisierung des Rentenniveaus, die Einführung eines Bürger*innenfonds und die schrittweise Weiterentwicklung zu einer solidarischen Bürger...
Feb 04, 2025•56 min•Season 3Ep. 2
In dieser Folge von Die Finanztrainer³ spreche ich mit Johannes Vogel, dem stellvertretenden Bundesvorsitzenden und rentenpolitischen Sprecher der FDP. Johannes Vogel ist seit vielen Jahren ein engagierter Kämpfer für eine generationengerechte Rentenpolitik und die Modernisierung unseres Sozialsystems. Gemeinsam beleuchten wir die aktuellen Herausforderungen des deutschen Renten- und Altersvorsorgesystems und sprechen über die Reformansätze der FDP, insbesondere den jüngst beschlossenen 10-Punkt...
Jan 29, 2025•58 min•Season 3Ep. 1
In dieser Folge von Die Finanztrainer³ ist wieder unser Financialplanning-Experte Christian Siebold zu Gast bei Andreas Beys und sie sprechen über ein Thema, das oft unterschätzt wird, aber von enormer Bedeutung ist: die finanzielle Planung für (werdende) Eltern. Kinder beeinflussen die Finanzplanung auf vielen Ebenen – von der Absicherung über die Gesundheitsvorsorge bis hin zu langfristigen Spar- und Bildungsstrategien. Doch die Vielfalt und Komplexität der Themen erfordert Expertise. Christia...
Jan 14, 2025•57 min•Season 1Ep. 39
In unserem Neujahrs-Special begrüßt Podcast-Gastgeber Andreas Beys gemeinsam mit den etablierten Experten Uland Grawe, Kolja Erd und Christian Siebold den Neuzugang Thorsten Hahn vom Bankingclub. Thorsten übernimmt die neue Rubrik „InnovationsforBanks“ und gibt spannende Einblicke in die Themen, die er künftig beleuchten wird. Gemeinsam werfen wir einen Blick auf die Schwerpunkte des Podcastjahres 2025 in den Rubriken Finanzpsychologie, Finanzcoaching, Financial Planning und InnovationsforBanks....
Dec 31, 2024•54 min•Season 2Ep. 14
In dieser Folge von „Die Finanztrainer³“ dreht sich alles um das Konzept des „Future Self“ – das zukünftige Ich. Finanzcoach-Experte Kolja Erd erklärt, was hinter diesem psychologischen Ansatz steckt und wie er in der Finanzberatung eingesetzt werden kann, um Kunden langfristig zu motivieren und Entscheidungen zu erleichtern. Erfahre, wie Du das „Future Self“ als Werkzeug nutzt, um finanzielle Ziele greifbarer zu machen, Orientierung zu schaffen und Vertrauen in der Kundenbeziehung aufzubauen. E...
Dec 17, 2024•26 min•Season 1Ep. 38
In dieser Folge von Die Finanztrainer³ tauchen wir mit unserem Finanzpsychologe-Experten Uland Grawe in die spannende Welt des persönlichen Wachstums ein. Warum streben wir danach, uns weiterzuentwickeln, und was hält uns oft zurück? Uland zeigt uns, wie wir mit kleinen Veränderungen unser Gehirn austricksen können, um Wachstumsschritte leichter einzuleiten. Er teilt praktische Tools, darunter die spannende ZRM-Methode, und erklärt, wie wir hinderliche Glaubenssätze durch Reframing in kraftvolle...
Dec 03, 2024•46 min•Season 1Ep. 37
In dieser Folge von „Die Finanztrainer³“ spricht Andreas Beys mit Prof. Dr. Christian Schlag, Dekan und Professor für Derivate und Financial Engineering an der Goethe-Universität. Prof. Dr. Schlag stellt seine aktuelle, international viel beachtete Studie „Passive Investing and Market Quality“ vor, die sich den möglicherweise tiefgreifenden Einflüssen des passiven Investierens auf die Marktqualität widmet. Die Studie zeigt auf, dass immer größere Bestände von passiven Investoren wie Index-ETFs, ...
Nov 19, 2024•55 min•Season 2Ep. 13
In dieser Folge von "Die Finanztrainer³" sprechen wir mit Christian Siebold, unserem Experten für Financial Planning, über ein spannendes und zunehmend wichtiges Thema: die Ausbildung zum Generationsberater. Christian erklärt, warum diese spezielle Weiterbildung nicht nur sinnvoll ist, sondern sich auch grundlegend von der klassischen Finanz- und Ruhestandsplanung unterscheidet. Wir beleuchten, welche zusätzlichen Fähigkeiten und Eigenschaften ein guter Generationsberater mitbringen sollte – von...
Nov 05, 2024•52 min•Season 1Ep. 36
In dieser Episode von "Die Finanztrainer³" begrüßt Andreas Beys erneut den Finanzcoaching-Experten Kolja Erd. Aufbauend auf der letzten Folge mit Uland, in der das Thema "Cash Stuffing bzw. Ausgabenverhalten" im Mittelpunkt stand, beleuchtet Kolja, wie Finanzcoaches Menschen effektiv in Sachen Ausgabenverhalten begleiten können, um die Finanzziele mit einer höheren Wahrscheinlichkeit zu erreichen. Welche Coaching-Skills sind bei der Beratung zu Ausgabentöpfen besonders hilfreich? Und warum ist e...
Oct 23, 2024•31 min•Season 1Ep. 35
In dieser Episode von "Die Finanztrainer³" nehmen wir einen aktuellen Trend unter die Lupe, der auf ein ernstes Problem hinweist: Cash Stuffing. Unser Finanzpsychologie-Experte Uland Grawe erklärt, warum diese Methode, die Kontrolle über das eigene Ausgabeverhalten zurückzugewinnen, gerade bei jungen Menschen so beliebt ist. Viele von ihnen werden durch die psychologischen Tricks der Konsumgüterindustrie in die Schuldenfalle gelockt. Cash Stuffing, also das bewusste Einteilen von Bargeld in Kate...
Oct 08, 2024•46 min•Season 1Ep. 34
In der neuesten Specialfolge von "Die Finanztrainer³" tauchen wir tief in die Welt der Künstlichen Intelligenz (KI) im Asset Management ein. Zusammen mit Ansgar Guseck, einem erfahrenen Fondsanalysten und Mitglied des Portfoliomanagement-Teams von Sauren, erkundet Podcasthost Andreas Beys die Veränderungen, die KI in der Fondsverwaltung mit sich bringt. Ansgar berichtet dabei auch von einem von ihm organisierten KI-Fondsmanager-Panel, das er moderiert hat und bei dem Top-Fondsmanager wie Jeff Ja...
Sep 26, 2024•59 min•Season 2Ep. 12
Folgenbeschreibung: In dieser zweiten Folge unserer Doppelfolge beleuchten wir, wie auslaufende Lebensversicherungen strategisch sinnvoll in die Finanz- und Ruhestandsplanung eingebaut werden können. Unser Financial Planning Experten Christian Siebold zeigt uns nicht nur auf, wie diese Auszahlungen optimal für eine individuelle Ruhestandsplanung genutzt werden können, sondern wir grenzen auch intensiv die Vor- und Nachteile von Leibrenten, klassischen Rentenversicherungen und Fondsdepots in dies...
Sep 10, 2024•33 min•Season 1Ep. 33
In dieser Folge von „Die Finanztrainer³“ widmen wir uns einem häufig unterschätzten Thema: Ehekonflikte während der Anlageberatung. Unser Experte Kolja Erd teilt wertvolle Einblicke aus einem realen Praxisfall und zeigt, wie man solche Konflikte erfolgreich coachen kann. Er erläutert, wie systemische Coachingtools nicht nur zur Lösung der Konflikte beitragen, sondern auch eine langfristige, vertrauensvolle Beziehung zu den Kunden aufbauen können. Hören Sie rein und lernen Sie, wie Sie Ihre Berat...
Aug 27, 2024•48 min•Season 1Ep. 32
